El Banco Central Europeo supervisará el cierre del banco vinculado a Rusia en Chipre

El Banco Central Europeo ha dado el paso insólito de nombrar a un administrador temporal para supervisar el proceso de liquidación del RCB Bank, un banco chipriota con fuertes vínculos con Rusia.

La medida se anunció este mes y significa que el RCB, que fue creado como filial del banco estatal ruso VTB en 1995, reembolsará los 2.800 millones de euros de depósitos de sus clientes o los transferirá a otro banco.

Anteriormente conocido como Russian Commercial Bank, se le ha prohibido acordar nuevos préstamos, depósitos o inversiones.

En un comunicado, el banco dijo: “Aunque el RCB ha sido y sigue siendo una entidad con abundante liquidez y capital, la situación geopolítica actual y extremadamente inestable le obliga a transformarse y a adoptar una nueva estrategia de retirada progresiva de las operaciones bancarias, garantizando al mismo tiempo los mejores intereses de sus clientes”.

El banco pretende retirarse antes de que la preocupación de los clientes por la guerra de Ucrania le haga correr la misma suerte que la filial austriaca del banco ruso *Sberbank*, que fue declarada en quiebra este mes tras sufrir una retirada masiva de depósitos.

El RCB, que anunció el traspaso de su participación mayoritaria a la dirección del grupo VTB el día de la invasión rusa en Ucrania, dijo que planeaba transformarse en “una empresa de gestión de activos regulada, dados los sustanciales activos de su hoja de balance”.

La guerra en Ucrania ha provocado la ruptura de muchos lazos financieros entre Europa y Rusia, ya que las sanciones occidentales y las restricciones de Moscú a la salida de divisas han creado graves problemas a la banca transfronteriza.

La “retirada” del RCB se produce tras la caída el mes pasado del Sberbank Europe, filial del mayor banco ruso, que se vio afectado por una retirada masiva de depósitos que hizo que sus operaciones en la UE se transfirieran a rivales locales o se liquidaran.

Los bancos con clientes rusos se han visto especialmente afectados por las sanciones occidentales que limitan el volumen de los depósitos que pueden hacer los ciudadanos rusos. El VTB, que pertenece mayoritariamente al gobierno ruso, ha sido objeto de sanciones por parte de Occidente y ha sido expulsado del sistema de mensajería de transacciones globales Swift.

El VTB ha ido reduciendo sus operaciones en la UE con sede en Fráncfort y despidiendo al personal de banca de inversión en Londres, donde sus activos fueron congelados por el Reino Unido el mes pasado.

“El BCE ha decidido nombrar un administrador temporal para que supervise de cerca la situación de liquidez y la posición de capital del banco RCB, así como el reembolso ordenado a sus clientes”, dijo el Banco Central. Un equipo de administradores de Deloitte “apoyará la ejecución ordenada del plan de retirada voluntaria del banco”, añadió.

El BCE también dijo que había aprobado un acuerdo, anunciado por el RCB, para vender una cartera de préstamos de 556 millones de euros a clientes chipriotas, británicos y europeos a su colega chipriota *Hellenic Bank* por más de 500 millones de euros.

El RCB, que tenía 4.900 millones de euros en activos a finales de 2020, dijo que la transacción le permitirá “cumplir plenamente sus obligaciones con los clientes y conservar suficientes activos líquidos para seguir operando después de su transformación en una empresa de gestión de activos”.

El BCE dijo que pronto se pondría en contacto con los clientes para notificarles el cierre de sus cuentas y, a los que tengan depósitos a plazo fijo con vencimiento posterior a junio, se les reembolsará la totalidad, incluidos los intereses correspondientes al periodo en el que el dinero haya estado depositado en el RCB.

Los dirigentes del BCE llevan tiempo preocupados por el modelo de negocio del RCB y su exposición a los intereses rusos, lo que les ha llevado a advertirles que refuercen sus controles sobre el blanqueo de capitales y las sanciones, según afirma un experto de la situación.

Los Papeles de Panamá

Los documentos filtrados, conocidos como los Papeles de Panamá, que fueron publicados por el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación, afirmaron en 2016 que el RCB concedió a *Sandalwood Continental *más de 800 millones de dólares en préstamos sin garantías y tratos de favor en intercambios de pagos de intereses entre 2008 y 2013.

Sandalwood, una empresa de las Islas Vírgenes Británicas, tenía vínculos con el violonchelista y empresario ruso Sergei Roldugin, amigo íntimo del presidente Vladimir Putin, según los Papeles de Panamá. El RCB negó cualquier vínculo con Roldugin o la concesión de préstamos sin garantías.