Vamos falar sobre o nosso KYC

1.Um quadro jurídico em pleno amadurecimento.

1.1. A legislação europeia sobre a moeda eletrônica.

A jurisdição europeia considera a moeda eletrônica como moeda fiduciária, ou seja, que a sua emissão, gestão e circulação são confiadas a estabelecimentos cujo estatuto deve ser certificado pelas autoridades centrais e por delegação de autoridades de supervisão prudencial de cada país membro da Comunidade Europeia (Diretiva 2014/59 / UE, Diretiva 2015/2366 / UE, Diretiva 2009/110 / CE, etc … do Conselho e do Parlamento Europeu).

O REDDE criou uma estrutura específica (Cf.15) dedicada à moeda eletrônica regida por um conjunto de leis e diretivas europeias, estabelecida na Bélgica e submetida à lei Numac 2018030643 do Serviço Público Federal de Finanças.

1.1.1. A luta contra a lavagem de dinheiro e atividades ilícitas.

Com relação à moeda acessível a todos, as autoridades de controle impõem a implementação de todas as medidas disponíveis para combater as atividades ilícitas e proteção da pessoa. Com base na sua forte experiência neste domínio; o REDDE está desenvolvendo um “módulo de combate à lavagem de dinheiro” implantando as tecnologias mais recentes, em processos proativos de monitoring e filtragem dos fluxos de moeda que circula no sistema de acordo com especificações de encargos auditáveis. Esta atividade inovadora é controlada em permanência e necessita de uma consulta ativa com o legislador e as autoridades que lutam contra atividades ilícitas.

1.1.2. O nosso módulo de controle.

O REDDE se apoia na experiência e na proatividade de seus fundadores em matéria de circulação de moeda eletrônica.

Nossas plataformas de emissão, circulação e controle das diferentes moedas que circulam no sistema são concebidas para serem evolutivas. À medida que aumentam progressivamente, elas integrarão em seus processos as inovações e retornos de experiência.

Todas as infraestruturas, procedimentos e operações relacionadas à emissão, gestão, conservação e controle dos fluxos que circulam no sistema são concebidos e implementados de acordo com as prescrições da legislação em vigor. São sancionados mediante a obtenção da autorização específica do estabelecimento de moeda eletrônica, na acepção das diretivas europeias em vigor.

Todas as informações relacionadas à circulação dos fluxos financeiros nos sistemas são monitoradas e conservadas durante trinta anos e salvas de toda exploração.

1.2. A falta de regulação dos criptos: uma antecipação necessária.

Até o momento, não existe nenhuma legislação relacionada à regulação ou enquadramento das criptomoedas. No entanto, com base na nossa larga experiência e no conhecimento dos elementos potencialmente reconhecidos como bloqueadores pelas instâncias europeias, nós nos impusemos uma vigilância particular para o KYC e as medidas contra as atividades ilícitas em um espírito de respeito pelos valores do Blockchain.

1.3. As nossas regras KYC.

O REDDE desenvolveu um KYC suficientemente sólido para proteger os usuários e afastar os comportamentos ilícitos, de acordo com as leis e diretrizes europeias em vigor. O acesso e o uso da moeda eletrônica não estão sujeitos a nenhuma regulamentação KYC. Por outro lado, consideramos indispensável que os wallets REDDE sejam personalizados e que seu uso, notadamente das funcionalidades relacionadas ao comércio e à circulação das criptomoedas, sejam dotadas de elementos de identificação fortes. Deste modo, para dispor de um wallet e ter acesso aos nossos serviços, o usuário deverá seguir um processo de ativação, incluindo elementos clássicos de identidade (nome, sobrenome, nome de usuário, data e local de nascimento, país de residência, endereço de e-mail e número de celular válido) e de troca de códigos de validação. Este princípio constitui a base do nosso KYC que, de acordo com a natureza das operações previstas, será completado através do fornecimento de diferentes elementos de identificação.

2. A proteção dos interesses de nossos usuários.

A proteção dos interesses e dos dados pessoais de nossos usuários é nossa prioridade nº 1.

2.1. A proteção dos fundos do usuário.

A emissão de moeda eletrônica resulta da recepção, pelo distribuidor do ponto de troca, do seu contra-valor em moeda fiduciária. O REDDE torna-se, portanto, o consignatário desses montantes, o que é um forte elemento de segurança.

Logo que são trocados por moeda eletrônica, as quantias correspondentes são recolhidas em uma conta específica que se beneficia de um estatuto definido pelas diretivas europeias e enquadrado pela autoridade reguladora. O REDDE não pode, em nenhum caso, ter acesso a essa conta e pode somente executar as ordens de transferência para um novo beneficiário e o modo de sua utilização por seu proprietário (pagamentos, trocas).

Várias funções permitem ao seu proprietário verificar e controlar o estatuto a qualquer momento.

As ações de troca em coin de conversão e de sua transferência em peer2peer não são liberatórias. Isso significa, portanto, que a totalidade dos fundos de moeda eletrônica e de coin de conversão REDDE dispõem de um contra-valor seguro, em conformidade com a lei.

2.2. A proteção dos dados pessoais.

O REDDE coleta apenas as informações que são necessárias para garantir a segurança e proteção máxima dos usuários e de seus fundos.

Fiel ao espírito Blockchain o REDDE é construído para que as informações detidas via wallets sejam “sacralizadas” e inacessíveis para qualquer outra finalidade que não seja a de controle. Evidentemente elas não são exploradas, de nenhuma forma e são conservadas somente por exigências de segurança.

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