Gestão de Dados no Itaú: como organizamos conhecimento no maior banco da América Latina

Por Fabiola Aparecida Vizentim, Leticia Maria Caetano Team Members na Comunidade de Dados no Itaú com colaboração Team Members da Squad de Ontologia

O Itaú é o maior banco privado da América Latina em ativos totais e conta com mais de 96 mil colaboradores em sua estrutura. Nesse cenário de grande escala e diversidade, surge um desafio importante: como garantir que todas as áreas falem a mesma língua e compartilhem os mesmos entendimentos sobre conceitos e termos sobre o negócio?

Neste artigo, você vai conhecer uma das nossas estratégias para enfrentar esse desafio: o glossário de negócios. Essa funcionalidade, presente nos catálogos de dados, ajuda a aumentar a relevância dos resultados de pesquisa sobre ativos de dados, promove a gestão do conhecimento, melhora a performance da inteligência artificial e fortalece uma comunicação mais clara — sem ambiguidades entre as mais diferentes áreas da empresa.

No último ano, o Itaú Unibanco completou 100 anos de história, e para marcar esse novo ciclo, nosso CEO, Milton Maluhy Filho, junto ao Comitê Executivo, redigiu a carta “Compromissos Feitos de Futuro”. Entre os compromissos assumidos, está o de sermos cada vez mais integrados como organização, operando como um só Itaú — e, para isso, contar com uma linguagem comum é essencial.

A linguagem, nesse contexto, vai além do que é falado ou escrito: ela é um sistema estruturado de comunicação que também se manifesta em comportamentos, termos técnicos e expressões próprias do ambiente corporativo.

Dentro de uma empresa, é muito comum existirem termos usados apenas internamente, que refletem diretamente sua cultura e seus valores. No dia a dia do Itaú, por exemplo, usamos o termo Ituber para nos referirmos aos colaboradores do banco.

É por isso que pensar a linguagem como ferramenta de alinhamento é tão importante. Ter definições claras e compartilhadas ajuda a promover entendimento entre áreas, fortalece a cultura organizacional e evita ruídos entre times e no uso de tecnologias que promovem a automação de processos.

Dado o contexto, voltamos à questão inicial. Como ampliar a compreensão dos negócios e equalizar os conceitos entre todas as áreas e colaboradores em um ambiente de grande escala e alta complexidade?

Para facilitar o acesso e a gestão dos dados, empresas de grande porte costumam utilizar Catálogos de Dados — ferramentas que funcionam como inventários organizados de metadados. Segundo Ole Olesen-Bagneux, pesquisador especializado no tema, um catálogo permite centralizar a visão sobre os dados disponíveis, facilitando sua consulta e uso.

Uma funcionalidade comum nesses catálogos é o Glossário de Negócios: um repositório estruturado com os principais termos corporativos, definidos e validados por especialistas. Cada termo traz seu significado, contexto de uso e regras associadas, servindo como ponte entre o mundo dos dados e o das áreas de negócio.

Esses termos podem ser usados como assuntos para classificar os ativos de dados, como tabelas, arquivos, APIs, dashboards e eventos, conectando diretamente o que está nos sistemas com o que importa para o negócio.

No Itaú, adotamos essa estratégia para garantir a consistência e clareza das informações nas mais diferentes estruturas que compõem a nossa organização. O nosso Glossário de Negócios foi criado como parte desse movimento, e hoje é a fonte oficial das definições de negócio do banco, promovendo um vocabulário comum, melhorando a comunicação entre áreas e fortalecendo a integração da organização.

Para viabilizar essa estratégia, utilizamos o Atlan, uma plataforma moderna de catálogo de dados. Reconhecida como visionária no **Quadrante Mágico da Gartner de 2024** para plataformas de Governança de Dados e Analytics, o Atlan se destaca por sua abordagem colaborativa e foco em experiência do usuário, facilitando a descoberta, documentação e governança de dados em larga escala.

Fonte: Gartner® Magic Quadrant™ for Data and Analytics Governance Platforms

Depois de definidos e organizados no Glossário de Negócios, os termos passam a desempenhar um papel fundamental na navegação e descoberta de dados dentro do catálogo.

Ao utilizar os Termos de Negócios (e, consequentemente, suas definições) como filtros de busca, a experiência se torna tão intuitiva quanto pesquisar em um buscador de internet. Isso amplia a capacidade de localizar ativos relevantes, evita a duplicação de informações já existentes, otimiza tempo e recursos e ainda incentiva o reúso — um dos compromissos estabelecidos na carta Compromissos Feitos de Futuro.

Vamos a um exemplo: imagine um Ituber que precisa encontrar dados relacionados a investimentos em ações. Ele acessa o catálogo e digita “Ação” na barra de busca. A ferramenta então sugere diferentes Termos de Negócios que contêm essa palavra em contextos específicos do Itaú, como Ação de Investimento, Ação Judicial e Ação de Cobrança.

Ao escolher Ação de Investimento, o catálogo retorna apenas os ativos classificados com esse termo, aumentando a precisão da busca e evitando que o colaborador perca tempo analisando ativos fora do seu contexto de interesse.

Tela do Glossário de Negócios no Atlan

A organização dos conceitos no Glossário de Negócios também nos permite dar um próximo passo importante: a construção de uma ontologia.

Na filosofia, ontologia é o campo que estuda os tipos de coisas que existem no mundo. Já na engenharia do conhecimento, segundo os pesquisadores Studer, Benjamins e Fensel, trata-se de uma especificação explícita e formal de um conceito compartilhada. Em outras palavras, é quando um grupo define um conjunto de conceitos e suas relações, de forma clara e estruturada, utilizando uma linguagem lógica. Essa estrutura viabiliza o compartilhamento do conhecimento entre pessoas e sistemas computacionais.

Com base nessa representação, é possível mapear como os Termos de Negócios se conectam dentro de um domínio específico, permitindo a criação de modelos de dados mais bem fundamentados e preparados para responder perguntas mais complexas. Por exemplo: se uma pessoa possui um Empréstimo, e sabemos que Empréstimo é um tipo de Operação de Crédito, conseguimos inferir automaticamente que ela possui uma Operação de Crédito, mesmo sem essa informação estar explícita.

Além de organizar o conhecimento, as ontologias fortalecem a atuação da inteligência artificial. Ao identificar os relacionamentos entre os conceitos e os dados associados a eles, a IA consegue oferecer respostas mais precisas e contextualizadas. Isso reforça mais um dos compromissos estabelecidos na carta Compromissos Feitos de Futuro: utilizar dados e inteligência artificial de forma intensa e estratégica.

O Glossário de Negócios representa uma vantagem estratégica para a organização. Ao definirmos e validarmos nossos Termos de Negócios, fortalecemos a Gestão do Conhecimento em toda a instituição.

O conhecimento está presente não apenas em arquivos e sistemas, mas também em processos, indicadores, normas e, principalmente, nas trocas entre pessoas e equipes. Torná-lo acessível e compartilhável é o papel central da Gestão do Conhecimento.

Nesse contexto, dois tipos se destacam: o conhecimento tácito, que está na experiência acumulada de cada pessoa e geralmente não está documentado; e o conhecimento explícito, que já foi registrado de forma estruturada e pode ser consultado por outras pessoas.

O Glossário atua como uma ponte entre esses dois tipos. Ao reunir, padronizar e formalizar a linguagem usada no dia a dia da empresa, ele ajuda a transformar o conhecimento que está com especialistas em conteúdo acessível e reaproveitável por toda a organização.

Assim, além de facilitar a comunicação, o Glossário amplia o alcance do conhecimento e contribui para que ele circule de forma mais fluida entre áreas, equipes e sistemas.

No filme Idiomaterno produzido pela Academia de Cultura para o Museu da Língua Portuguesa, a atriz Fernanda Montenegro narra o trecho:

“A linguagem humana surgiu há milênios… com a linguagem nasceu o universo propriamente humano… razão e emoções, sonhos e projetos se organizaram e ganharam um lugar… nosso reino é o dos signos e nele se instaura o universo da palavra. Não existe humanidade sem língua. É ela que dá sentido e significado ao que somos, pensamos e fazemos. A língua é como a espinha dorsal que põe de pé sociedades, organizando crenças e costumes, valores e comportamentos.”

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Assim como a linguagem é a espinha dorsal de uma sociedade, a linguagem corporativa também compõe essência de uma empresa, pois contribui para a criação da sua identidade organizacional. A língua é o que nos une e, no trecho narrado por Fernanda Montenegro, nota-se a relevância dessa premissa. Sem uma língua, não poderíamos nem ao menos formular nosso pensamento.

Neste artigo, nos aprofundamos em detalhes sobre a sua importância em um contexto corporativo, e detalhamos os benefícios e aplicações do Glossário de Negócios no Itaú, um projeto implementado em dezembro de 2024 e que deve ser expandido ao longo de 2025.

Essa iniciativa permitirá reunir o conhecimento tácito dos Itubers, reconhecidos no mercado nas suas áreas de atuação e com experiência consolidada em instituições financeiras, e promoverá práticas como o reúso de dados e o uso intensivo de inteligência artificial.

O Glossário de Negócios contribui com os compromissos definidos na carta compromissos feitos de futuro e assim será uma peça estratégica para que o Itaú continue sendo relevante pelos próximos 100 anos.

E na sua empresa, como é feita a Gestão de Conhecimento? Há algum mecanismo semelhante ao Glossário de Negócios? Conta pra gente nos comentários!