要怎麼跟英國政府討退休金免稅額度
根據統計，可能有17億英鎊的退休金退稅額度 (pension tax relief) 沒有人認領。這邊我會一步一步帶大家檢查自己的退休金能不能退稅，以及要怎麼跟HMRC討這筆退稅。
要怎麼跟英國政府討退休金退稅
根據統計，可能有17億英鎊的退休金退稅額度 (pension tax relief) 沒有人認領。這邊我會一步一步帶大家檢查自己的退休金能不能退稅，以及要怎麼跟HMRC討這筆退稅。
Photo by Mathieu Stern on Unsplash
本篇適用人士：
- Income tax 稅率40%以上的各位
- 有把自己的薪水放入退休金
- 無論是公司扣繳的workplace pension或自己存入個人的退休金帳戶 (SIPP) 都可以
步驟：
- 首先，拿出自己的薪水單 (payslip)，檢查自己的稅率是不是40%以上：是的話，再往下讀
- 檢察薪水單上，薪水是先扣稅，還是先扣退休金：先扣退休金的話，恭喜，你各位也不用退稅，可以不用往下讀了
- 如果是先扣稅，再扣退休金：那麼請把每個月扣繳的數字算出來。這個數字也可以在公司退休金帳戶查得到
計算方式：
找出上一個財務年 (6 April 2023–5 April 2024) 的所有薪水單，把上面每個月的退休金數字加起來，除以80，再乘以100
例如：我每個月被公司扣500進退休金，12個月一共6000
6000 / 80 * 100 = 7500
有沒有自己投入其他退休金？有的話也加上去
例如：我去年投入10000到我個人的退修金帳戶
10000 / 80 * 100 = 12500
以上兩個數字記下來，等下會用到
再來就是申請退稅的部分了。可以直接打電話給HMRC，不過要等很久，最好空出2–3小時的時間撥打客服。
也可以線上申請，下面我會搭配截圖說明：
- 先申請然後登入HMRC帳戶
- 按 Self Assessment，如果有身份驗證就先做完
- 按 Complete your tax return
- 按照步驟回答每個問題，接著會看到這個畫面：
Did you make contributions towards a personal pension or retirement annuity?
這一題，選Yes
- 繼續往下填，會來到這個畫面： Fill in your return
- 往下拉，點選 Enter personal pensions and retirement annuities
- 填上剛剛上面計算出來的數字（圖片數字跟我的範例不符，不好意思）
第一個空格填上退休金投入的總數（7500 + 12500 = 20000)
第二個空個填上自己投入的那部分 (12500)
- 繼續把整份表單都填完，送出。看到以下確認畫面就成功了：
再來就等退稅囉！退下來的稅要放哪呢？
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메타데이터
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